• Philippe SEBASTIAN, expert-comptable, est également diplômé de l’Université de CLERMONT- FERRAND (DES Gestion de Patrimoine, diplôme de 3ème Cycle) et spécialisé dans le conseil patrimonial.

Nous vous proposons nos services pour optimiser et organiser votre patrimoine personnel, de manière globale ou sur des points spécifiques.

• Que vous soyez en activité ou à la retraite, nous pouvons vous assister dans l’organisation de votre patrimoine et répondre aux questions que vous vous posez :

 Quelle est la valorisation de mon patrimoine ?
 Quel est le futur niveau de mes retraites ?
 Quelles sont les conditions de reversion de mes retraites et de celles de mon conjoint ?
 Quelle est la part de mon conjoint dans le patrimoine ? Est-il suffisamment protégé ?
 Quelles sont les conséquences civiles et fiscales des contrats d’assurance-vie souscrits ?
 Les clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie sont-elles adaptées à mon patrimoine ?
 Peut-on envisager des donations et selon quelles modalités ?
 Quels droits de succession pour les enfants ?

• Mission globale

 Exposé des objectifs et collecte des informations.
 Entretien intermédiaire exposant les différentes stratégies patrimoniales envisageables répondant à vos objectifs.
 Entretien de finalisation.
 Remise d’un rapport :
   - Inventaire patrimonial (bilan patrimonial, niveau de vie, situation fiscale)
   - Analyse économique, juridique et fiscale du patrimoine
   - Stratégies patrimoniales à mettre en oeuvre.

• Missions spécifiques

 Etude sur la protection du conjoint
 Bilan patrimonial flash / simulation des droits de succession
 Analyse de vos contrats d’assurance-vie
 Constitution de sociétés patrimoniales.

Pour plus d’informations nous contacter : contact@capex.fr

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